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通知公告

河南省融资担保业协会关于转发《国培机构信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班》的通知

来源:协会  作者:admin   发布日期:2019-5-29 15:54:53  浏览:122
各小额贷款公司:

     为提高我省小额贷款行业风险管理水平,掌控业务流程各环节的高发风险点,及时揭示信贷风险,现将《国培机构信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班》转发给你们,请各小额贷款公司结合自身情况,自愿组织单位人员报名参加。经协会与国培机构协商,本次研修班课程省协会会员单位报名费为1800/人。

                                                                                          河南省融资担保业协会

                                                                                              2019年5月29


信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班


    2019626 - 28

    :西宁

2019年防范化解系统性风险仍旧是金融领域的重头,如何布局完?#21697;?#25511;体系逐渐成为金融行业的核心竞争力和制胜筹码。在国家高度重?#29992;?#33829;经济特别是?#34892;?#20225;业发展的背景下,作为精准对接?#34892;?#20225;业融资需求的小额信贷行?#25285;?#36814;来了新一轮的发展机遇。但受外部环境复杂严峻、债务违约风险?#26376;丁?#23458;户还款能力下降叠加企业自身抗风险能力不足的影响,行业整体面临着逾期风险高发、风险管理模式亟待强化的窘?#22330;?#24403;前,小额信贷机构更需沉淀信心,谋求全方位发展优势。风险管理作为企业的生命线,尽职调查作为风控的前端,逾期贷款处置作为风控的后端,如何全局掌控业务流程各环节的高发风险点,及时揭示信贷风险,为信贷资产铸就一面坚不可摧的“防火?#20581;保?#22914;何?#34892;?#35268;避信贷审批阶段的法律风险,规避不必要的法律纠纷?贷款受理与尽调环节对风险高发项目如何?#34892;?#29956;别?常见的财务舞?#36164;?#27573;?#24515;?#20123;?如何通过?#34892;?#30340;法律途径化解逾期风险?

为针对性扭转以上行业?#38382;疲?#24110;助信贷就从业者打造核心竞争优势,强化风险管理能力,国培机构特于626 - 28西宁举办“信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班”,创新传统教学模式,增设小组学员互动交流环节,旨在帮助学员?#34892;?#29956;别信贷业务环节中常见风险点,并做好实时应急预案,打造实战、高效、全面的业务解决方案。现将课程简章发给各有关单位,欢迎参加学习,并请最晚于开班前五天将报名回执表传至我司。

特此致函诚邀,敬望拨冗出席!  

附件1:课程概况

附件2:参会报名表

 

北京国培创新教育科技股份有限公司

二〇一九年四月二十八日

附件一:

信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班

一、时间地点

课程时间:2019626- 28 

课程地点:

二、课程特色

专业课程体?#25285;?/span>立足信贷机构发展核心要素,以业务实操与风险识别为重心,覆盖客户财务与非财务信息分析要点、财务报表与偿债能力分析、信贷审查审批业务中的法律风险防范、客户软信息甄别及案例分析、财务报表分析及财务舞弊做假识别、逾期项目法律途径化解案例分析等实战内容。

实战授?#38382;?#36164;:由理论知识雄厚、实操经验丰富的知名信贷公司高管和法律风控专家联袂授课,从运作实务与典型案例充分结合的角度,剖析小额信贷业务发展?#35757;恪?/span>

场景教学模式:采用课程教学+案例互动+学员分组授课模式,提供师生互动双向交流?#25945;ǎ?#38024;对性提供实战型智慧锦囊。

完备培训流程:学习期满,将获由国培机构颁发的“小额信贷机构系列专题培训”证书。

三、课程大纲

模块一:客户财务与非财务信息分析要点

第一部分:信贷业务尽职调查之软信息分析

1.   贷款受理与筛选阶段注意要点与常见风险特征

2.   贷款评估需要的信息及调查深度

3.   五部调查法?#20309;ァ?#21697;、表、?#30465;?#35775;

4.   不同类型客户的特殊问题分析(生产加工类客户、贸易类客户、服务类客户各需重点关注的问题)

5.   企业基本信息与经营管理信息调查

6.   企业管理者管理能力与诚信度调查

7.   软信息调查技术的核心——信息逻辑对称

第二部分:财务信息获取与检验

1.   财务信息获取渠道与主要内容

2.   销售额的常见检验方式

3.   毛利?#30465;?#20928;利润的逻辑检验

4.   财务数据造假的隐藏方式

模块二:客户软信息甄别及案例分析

授课形式:

通过23个完整的案例,学员进行分组讨论,讲师进行点评、总结

案例要求:

1.   ?#29575;?#36151;前尽职调查过程的完整案例,包括企业背景、基本财务状况、基本经营情况、主要下游客户及经营情况、主要融资情况及担保方式、或有负债等信息

2.   通过案例设置讨论分析的问题。掌握如下知识点:

(1) 需要尽调哪些点?可以发现那些疑点?

(2) 如何进行核证?

(3) 如何设计贷款方案?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

模块三:财务报表与偿债能力分析

 

1.   行业资金需求表以及贷款用途明细

2.   财务报表与偿债能力分析

(1) 盈利能力比率

(2) 营运能力比率或活力比率

(3) 短期偿债能力分析

(4) 长期偿债能力分析

3.   损益表以及逻辑检验(看财务逻辑检验)

4.   现金流量表分析——流动性

5.   “还原”资产负债表以及核心比率

6.   如何识别借款主体的隐?#24895;?#20538;

7.   获取隐?#24895;?#20538;的途径与方法

8.   财务信息分析与交叉检验

(1) 交叉检验的概念、思路与方法

(2) 常用交叉检验剖析(营业额、毛利润、存货、应收账款、权益的交叉检验)

(3) 交叉检验典型案例

9.   优秀尽职调查报告的撰写要素

模块?#27169;?#36130;务报表分析及财务舞弊做假识别

授课形式:

通过23个完整的案例,学员进行分组讨论,讲师进行点评、总结

案例要求:

1.   案例包括企业基本背景、经营情况、财务状况分析、财务报表分析等方面

2.   通过案例分析,掌握以下知识点:

(1) 核实企业的财务状况

(2) 判断企业有无民间借贷  

(3) 分析计算企业的资金需求

(4) 企业优势及风险分析提纲

(5) 设计贷款及担保方案

模块五:模拟评审会

1.   审贷委员会介绍

2.   审贷委员会中风控人员的角色

3.   审贷会?#29575;?#21407;则

4.   如何建议贷款

5.   审贷会?#29575;?#39034;序

 

 

 

 

模块:信贷审查审批业务中的法律风险防范

1.   借款合同及借款主体法律风险

(1) 借贷关?#20826;?#31435;和生效的条件

(2) 借款主体的分类与具体分析

(3) 对不同借款主体调查的侧重点

2.   审查担保的合法性

(1) 保证担保调查关注重点

(2) 抵?#20309;?#25285;保调查与相关法律风险

(3) 动产质权和权利质权合法性审查要点

3.   其他常见法律风险分析

模块七?#27827;?#26399;项目法律途径化解案例分析

授课形式:

通过23个完整的案例,学员进行分组讨论,讲师进行点评、总结

案例要求:

1.   案例包含企业前期所有情况说明,包括基本背景、经营情况、风险项目说明、相关法?#21830;?#27454;等信息

2.   通过案例分析,掌握以下知识点:

   1)主要法律风险易发点的识别

   2)法律风险防范手段

   3)逾期后解决的法律手段

课程收益

1.   把控好贷前调查的要点内容,?#34892;?#29956;别信贷风险,做到知己知彼,百战不殆;通过对企业财务报表的核实与分析,识别财务造假与隐?#24895;?#20538;等违?#23478;?#24739;,确保债权和资金?#35789;?#25910;回;

2.   掌握信贷业务贷前法律风险点,从借款主体和审查担保两方面着?#37073;?#26368;大程度降低信贷风险;

3.   真实案例教学,深入理解对客户软信息进行搜集和甄别途径,降低业务风险学员和授课专家,分角色模拟参与各个环节,随时提问,相互?#25945;?/span>

4.   现场模拟参加财务作假甄别过程,共同调整并?#25945;?#20225;业财务报表,还原其真实性了解风险项目化解的法律方法,在风险发生之前进行预警,减少财产损失

注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。

四、学员对象

1.    小额贷款机构、典当公司、金融机构的业务人员、风控人员、中高级管理人?#20445;?/span>

2.    城市(农村)商业银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导;

3.    各地金融办(?#37073;⒅行?#20225;业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人。

五、参会费用

1.    培训费为3980/人(含3天培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往?#21040;?#36890;费用自理。

2.    内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

六、课程咨询

联系人:肖鹏       联系手机: 13141428222(微信同号) 

    联系邮箱:[email protected]

七、主办单位简介

国培机构全称为“北京国培创新教育科技股份有限公司?#20445;?#26159;集“人才培养、金融服务、研究咨询”为一体两翼的“金融科技与小微金融综合服务?#25945;ā薄?#22269;培机构业务涵盖金融科技、互联网金融、商业银行、企事业财务、小额贷款、融资担保、典当行等领域。荣获2017中关村信用培育双百工程“百家最具发展潜力信用企业?#27604;?#35465;称号、连续三年荣获“中国管理咨询机构50大?#27604;?#35465;称号、“中国总会计师协会教育培训优秀单位?#27604;?#35465;称号、“中国CFO最信赖的财务培训服务机构” 荣誉称号,出版的《互联网金融》荣获十大金融图书"金羊奖"。肩?#21644;?#21160;中国金融科技与小微金融行业健康发展的使命,国培机构开展金融科技、小微金融行业短期培训、中长期研修班、高级学位项目(北京交通大学示范性软件学院软件工程硕士互联网金融方向)、企业内训等培训业务;汇聚行业专家、学者和实战精英,为金融科技、小微金融领域企业提供管理咨询、业务咨询等系统解决方案;举办大型国内国际品牌论?#24120;?#20986;版自有版权行业图书、期刊杂志等书籍?#27426;?#26399;发布行业研究成果,丰富行业信息资讯。

作为中关村高新技术企?#25285;?#22269;培机构以商学培训、国培资讯为?#25945;ǎ?#20197;国培咨询和国培投资为助力,为客户提供包括咨询、资讯、资本和人才的组合服务。累?#21697;?#21153;全国各地企事业单位三万多家、从业人员近二十万人。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件二:

20196月国培机构小额信贷机构系列专题培训班报名表

单位名称

(盖章)

 

公司人数

 

单位地址

 

邮编

 

成立年限

 

注册

资金

 

联系人

 

电话

 

E-mail

 

传真

 

纳税人识别号

 

参训人员姓名

?#21592;?/span>

职务

手机

电话

邮箱

从业

年限

参训

主题

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自行安排

为确保现场服务质量,请各位参训人员提前将培训费汇入指定银行账号,并将银行汇款?#23616;?#21644;报名表传真至班务组。我们将按照先汇款?#20173;?#23450;的原则,根据汇款到账日期优先安排并于开班前5天告知详细的报到地点、行车路线等具体事宜。

请将培训费汇至以下单位账户:

  名:北京国培新教育科技股份有限公司

户行:中国工商银行海淀支行业部

  号:0200151609100016356

电汇金额

          

电汇日期

2019   

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v请填写您的课程需求,?#21592;?#38024;对性调整课程内容

备注:请于开班前5天将此表发送至邮箱[email protected]确认。

联系人:肖鹏 13141428222(微信同号)



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